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公开信息显示,近期监管要求基金公司上报新基金时,需提供“迷你”基金情况说明、解决方案以及解决时间点。“迷你”基金监管日趋严厉。

统计发现,截至2022年7月31日,在剔除数据不全产品后,基金规模(份额合并计算,包括发起式基金,下同)小于5000万元的“迷你”基金共有973只,接近所有基金产品数量的一成。

按照机构划分,创金合信基金、华宝基金、博时基金、嘉实基金、招商基金等机构旗下“迷你”基金数量相对靠前。

从成立年份来看,2021年成立的“迷你”基金数量最多,达到173只。2022年前7个月新成立的“迷你”基金已达到约130只,为除2021年外最高。

“迷你”基金总览:数量合计973只 规模最小不足4万元

截至2022年7月31日,973只“迷你”基金的规模合计约为222.78亿元,中位数规模约为2096.38万元。

按照投资类型划分,混合型基金、股票型基金的“迷你”基金数量占比最大,分别达到41.42%和32.37%。其次为债券型基金,数量占比为15.31%。其余类型的基金数量占比均未达到10%。

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图1:截至2022年7月31日“迷你”基金各投资类型占比

截至2022年7月31日,基金规模小于1000万元的“迷你”基金共有187只,其中15只产品的规模更是小于100万元。

中信保诚中债1-3年国开行是中信保诚基金旗下的一只指数基金,成立于2020年5月28日,募集期间净认购金额约5亿元。成立以来2年多,该基金截至2022年7月31日累计获利约2.99%。

2022年二季度末,中信保诚中债1-3年国开行的规模骤降至约3.37万元,在所有“迷你”基金中规模垫底。

创金合信、华宝、博时基金等旗下“迷你”基金数量居前

研究显示,973只“迷你”基金来自于133家基金管理人。共有36家基金管理人旗下“迷你”基金数量达到至少10只,15家基金管理人达到至少15只。

从具体投资机构来看,创金合信基金、华宝基金、博时基金、嘉实基金、招商基金旗下“迷你”基金数量相对靠前。

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图2:“迷你”基金数量达到或超过15只的基金管理人

创金合信基金是一家中等规模的基金公司,旗下共有基金数量约84只,截至2022年7月末的合计管理规模约为1030.04亿元。统计显示,创金合信基金旗下“迷你”基金数量超过20只,超过公司所有产品数量的两成。

创金合信添福平衡养老三年持有期混合是一只养老型基金,成立于2021年10月。截至2022年二季度末,该基金的资产净值不足1000万元,在创金合信基金旗下产品中排名靠后。

创金合信港股通大消费精选股票成立于2020年8月,截至2022年7月31日,该基金A份额累计亏损38.04%,同类排名477/478。2022年二季报显示,该基金的资产净值约为1506.93万元。

2022年前7月已成立130只

从973只“迷你”基金的成立年份分布来看,2021年成立的数量最多,达到173只。此外,2016年、2019年、2020年成立的“迷你”基金数量也均超100只。

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图3:“迷你”基金成立年份分布

截至2022年7月31日,年内成立的“迷你”基金数量约130只,为除2021年外最高。这可能与今年以来市场行情较差,基金申购需求减弱有关。

2022年以来成立的“迷你”基金中,天弘基金、富国基金等机构的产品数量相对较多。

数据显示,天弘基金年内共成立“迷你”基金7只,大多为被动指数型基金以及中长期纯债型基金。其中,天弘合利债券发起为今年7月新成立的产品,募集期间净认购金额为1000万元。

2022年5月,证监会发布的《优化公募基金注册机制 促进行业高质量发展》机构监管情况通报提到,对存在产品开发能力弱,迷你基金、基金清盘、募集失败、已批未募产品变更注册数量较多等情形的基金管理人可能采取审慎性措施。

随着监管趋严,未来“迷你”基金产品或迎来密集清盘。

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